window.dataLayer = window.dataLayer || []; function gtag(){dataLayer.push(arguments);} gtag('js', new Date()); gtag('config', 'AW-738450576'); window.dataLayer = window.dataLayer || []; function gtag(){dataLayer.push(arguments);} gtag('js', new Date()); gtag('config', 'AW-738450576'); !function(f,b,e,v,n,t,s) {if(f.fbq)return;n=f.fbq=function(){n.callMethod? n.callMethod.apply(n,arguments):n.queue.push(arguments)}; if(!f._fbq)f._fbq=n;n.push=n;n.loaded=!0;n.version='2.0'; n.queue=[];t=b.createElement(e);t.async=!0; t.src=v;s=b.getElementsByTagName(e)[0]; s.parentNode.insertBefore(t,s)}(window,document,'script', 'https://connect.facebook.net/en_US/fbevents.js'); fbq('init', '2103638686600898'); fbq('track', 'PageView');
IMM

Managementul Riscului

Scapă de incertitudinea valutară a fluxurilor financiare cu soluțiile noastre de acoperire a riscului.

FORWARD - protecția valutară

CERTITUDINE

Începe să planuiești acum!

Fie că ai nevoie să vinzi sau să cumperi valută în viitor, cu ajutorul contractelor valutare la termen “Forward” beneficiezi de certitudinea fluxurilor financiare viitoare.

PROTECȚIE

Crezi că ești expus unui risc valutar ce poate avea un impact negativ asupra situației tale financiare?

Prin contractul Forward scapi de incertitudinea evoluției adverse a cursului de schimb.

MINIMIZARE

Cu contractul Forward poți reduce expunerea către riscul valutar. Stabilești acum cursul și efectuezi schimbul valutar în viitor.

CE TREBUIE SĂ ȘTII

Randamentul contractelor Forward nu este garantat întrucât acesta este supus fluctuațiilor cursurilor de schimb.

Pentru tranzacționare ai nevoie de asigurarea unui colateral pentru acoperirea mișcărilor adverse ale cursului până la scadență.

Acestea sunt produse complexe reglementate de MiFID II.

CUM FUNCȚIONEAZĂ

Cursul Forward se stabilește pe baza cursului spot și a diferențialului de dobândă dintre cele două valute.

La data tranzacției contractul Forward este încheiat prin stabilirea valutelor implicate, direcției, noționalului, cursului forward și datei de decontare.

CUM ACCESEZI PRODUSUL

Pentru mai multe detalii  sau pentru accesarea produsului  te asteptam in oricare din unitățile First Bank ne poți scrie la adresa de e-mail:

treasury.sales@firstbank.ro

SWAP - protecția monetară

CE ESTE

Un SWAP pe rata dobânzii (IRS) este o tranzacție în care două părți realizează un schimb reciproc de dobânzi, folosind același principal, la date prestabilite, pe întreaga durată de valabilitate a contractului.

Una dintre contrapartide plătește o rată fixă, iar cealaltă o rată variabilă (în funcție de o rată de referință).

CERTITUDINE

Cu ajutorul unui SWAP pe rata dobânzii poți schimba rata de dobandă variabilă cu una fixă. Astfel, vei ști cu exactitate valoarea cheltuielilor cu dobânzile pentru toată perioada creditului.

În plus, în acest fel te poți proteja împotriva creșterii ratelor de dobândă.

FLEXIBILITATE

În funcție de nevoile companiei tale, poți schimba rate de dobândă fixe cu rate de dobândă variabile.

Așadar, dacă ai așteptări de scădere a dobânzilor, beneficiezi de plata unor dobânzi mai mici decât cele pe care le plătești deja.

CE TREBUIE SĂ ȘTII

Având în vedere posibilitatea evoluției adverse a ratelor de dobândă, intrarea într-o astfel de tranzacție presupune existența unui colateral (stabilit în funcție de volatilitatea dobânzilor, termenul tranzacției, etc).

Acestea sunt produse complexe reglementate de MiFID II pentru care trebuie semnată documentație specifică.

CUM ACCESEZI PRODUSUL

Pentru mai multe detalii sau pentru accesarea produsului te așteptăm în oricare din unitățile First Bank sau scrie-ne la adresa de email treasury.sales@firstbank.ro.

Personalul nostru dedicat îţi stă la dispoziție pentru orice informații despre produsele și serviciile noastre la tel: 021 305 03 52 sau pe e-mail.

This website uses cookies. By closing this pop-up, you express your consent to the usage of cookies.
The site is optimized for Chrome, Firefox or Safari
(function(h,o,t,j,a,r){ h.hj=h.hj||function() {(h.hj.q=h.hj.q||[]).push(arguments)} ; h._hjSettings= {hjid:1201617,hjsv:6} ; a=o.getElementsByTagName('head')[0]; r=o.createElement('script');r.async=1; r.src=t+h._hjSettings.hjid+j+h._hjSettings.hjsv; a.appendChild(r); })(window,document,'https://static.hotjar.com/c/hotjar-','.js?sv=');